Lancement d'activité
Vous créez votre entreprise ou vous installez en libéral. Il faut sécuriser vos revenus dès le départ.
Prévoyance TNS
Mutuelle
RC Pro
Pas un prestataire.
Un partenaire de confiance.
Travailler avec AEC CONSEILS, c'est choisir un interlocuteur unique qui connaît votre histoire, anticipe vos besoins et défend vos intérêts face aux compagnies. Un accompagnement personnalisé, de votre premier contrat jusqu'à la transmission de votre patrimoine.
Le parcours client
Votre expérience
de A à Z.
Jour 1
Premier contact
Échange de 15 min pour comprendre votre besoin
Semaine 1
Diagnostic
Rendez-vous approfondi de 1h30 en cabinet ou visio
72 heures
Rapport d'analyse
Remise de votre bilan patrimonial complet
Semaine 2-3
Préconisations
Restitution avec comparatifs et simulations chiffrées
Semaine 3-4
Mise en place
Souscriptions accompagnées, zéro paperasse pour vous
Chaque année
Suivi annuel
Bilan, arbitrages, ajustements, veille réglementaire
Moments de vie
À chaque étape de votre vie,
une réponse patrimoniale adaptée.
Votre patrimoine n'est pas figé. Il évolue avec vous. Voici les moments clés où mon accompagnement fait la différence.
Mariage ou PACS
Le choix du régime matrimonial impacte directement votre stratégie patrimoniale et successorale.
Clause bénéficiaire
Assurance-vie
Naissance d'un enfant
Protéger sa famille devient une priorité. Prévoyance décès, invalidité, et ouverture de placements pour l'avenir des enfants.
Prévoyance décès
Épargne enfant
Achat immobilier
Assurance emprunteur, garanties adaptées, optimisation fiscale. Chaque euro compte dans un projet immobilier.
Assurance emprunteur
Loi Lemoine
Croissance patrimoniale
Vos revenus augmentent, votre patrimoine se diversifie. C'est le moment d'optimiser la fiscalité et de structurer vos placements.
Assurance-vie
PER
SCPI
Préparation de la retraite
Anticiper la baisse de revenus, optimiser les versements PER déductibles, projeter ses besoins futurs.
PER
Rachats partiels
Transmission et succession
Optimiser les droits de succession, rédiger les clauses bénéficiaires, organiser les donations. Chaque détail juridique compte.
Démembrement
Donation
990 I CGI
Divorce ou séparation
Réorganiser votre patrimoine, mettre à jour les clauses bénéficiaires, adapter vos couvertures à la nouvelle situation.
Mise à jour clauses
Réorganisation
Changement de statut
De salarié à indépendant, de gérant à retraité — chaque transition nécessite une révision complète de vos protections.
Audit global
Transition
Ce qui est inclus
Un accompagnement
sans surprise.
Tout ce que vous obtenez en travaillant avec AEC CONSEILS. Pas de frais cachés, pas d'abonnement. Ma rémunération est intégrée aux contrats via les commissions versées par les compagnies.
1
Diagnostic patrimonial complet
Analyse de votre situation globale : revenus, patrimoine, fiscalité, protection sociale, régime matrimonial. Un bilan structuré qui sert de base à toutes les recommandations.
2
Mise en concurrence multi-compagnies
Pour chaque besoin, comparaison systématique des offres de Generali, Suravenir, April, GAN et APICIL. Tableaux comparatifs remis avec le rapport.
3
Rapport de préconisations chiffré
Un document que vous conservez : synthèse patrimoniale, projections, simulations fiscales, clauses bénéficiaires rédigées, plan d'action détaillé.
4
Gestion administrative intégrale
Constitution des dossiers, échanges avec les compagnies, résiliations des anciens contrats (loi Hamon), suivi des souscriptions. Zéro paperasse pour vous.
5
Suivi annuel personnalisé
Un rendez-vous par an pour faire le point, arbitrer vos placements, mettre à jour vos clauses et adapter votre stratégie aux évolutions de votre vie et de la législation.
6
Disponibilité permanente
Un interlocuteur unique, joignable par téléphone et email, qui connaît votre dossier. Pas de plateau téléphonique, pas de numéro surtaxé. Un conseil humain et réactif.
Nos garanties
envers vous.
Confidentialité totale
Vos données sont protégées. Secret professionnel et conformité RGPD.
Indépendance
Aucun lien capitalistique avec les compagnies. ORIAS n° 12069078.
Devoir de conseil
Chaque recommandation est justifiée par écrit (art. L521-4 C. Ass.).
RC Professionnelle
Assurance responsabilité civile professionnelle et garantie financière.
Pour qui ?
Un accompagnement
pour chaque profil.
Que vous soyez un particulier souhaitant protéger sa famille, un TNS cherchant à optimiser sa prévoyance, ou un dirigeant préparant sa retraite — mon approche s'adapte à vos enjeux spécifiques.
Particuliers
Professions libérales
TNS / Indépendants
Dirigeants TPE / PME
Familles
Expatriés
Retraités
Exemples d'accompagnements récents
Dr. Martin — Médecin libéral
Mise en place d'une prévoyance IJ + décès/invalidité, ouverture d'un PER avec déductibilité Madelin, restructuration de l'assurance-vie existante.
M. et Mme Dupont — Couple avec 2 enfants
Clause bénéficiaire démembrée (art. L132-8 C. Ass.), optimisation successorale avec assurance-vie, prévoyance croisée du couple.
Mme Leclerc — Dirigeante SARL
Comparatif prévoyance TNS sur 4 compagnies, PER entreprise pour les salariés, mise en place d'un contrat homme clé.
* Noms modifiés pour confidentialité. Situations réelles.
Questions fréquentes sur
l'accompagnement.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Le premier rendez-vous dure environ 1h30, en cabinet à Villenave-d'Ornon ou en visioconférence. C'est un moment d'écoute : je ne propose aucun produit à ce stade. L'objectif est de comprendre votre situation complète (familiale, professionnelle, patrimoniale) et vos objectifs. Je vous guide sur les documents à rassembler au préalable.
Proposez-vous des rendez-vous en visioconférence ?
Oui, tous les rendez-vous peuvent se faire en visioconférence. J'accompagne des clients sur toute la France, même si mon cabinet est basé à Villenave-d'Ornon en Gironde. La qualité du conseil est exactement la même à distance.
Puis-je garder mes contrats existants tout en travaillant avec vous ?
Absolument. L'objectif n'est pas de tout remplacer mais d'optimiser. Si vos contrats actuels sont performants, je vous le dirai. Je ne recommande un changement que s'il apporte un bénéfice mesurable en termes de garanties, de frais ou de fiscalité. La transparence est au cœur de mon approche.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Ma rémunération provient exclusivement des commissions versées par les compagnies d'assurance partenaires lors de la souscription et de la gestion des contrats. Vous ne payez aucun honoraire de conseil. Cette information vous est communiquée en toute transparence conformément à la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA).
Que se passe-t-il après la souscription ?
La relation ne s'arrête pas à la souscription — elle commence. Je vous recontacte chaque année pour un rendez-vous de suivi. Entre-temps, je reste disponible pour toute question, tout changement de situation ou tout besoin d'arbitrage. Vous avez un interlocuteur dédié qui connaît votre dossier sur le bout des doigts.
Disponibilité en cours
Commençons par
un échange de 15 minutes.
Parlez-moi de votre situation. Je vous dirai comment je peux vous aider — et si je ne suis pas le bon interlocuteur, je vous orienterai vers le professionnel adapté.
Votre premier pas
Votre diagnostic patrimonial
offert.
Faites le point sur votre protection, votre épargne et votre fiscalité. Un rendez-vous de 30 minutes, sans engagement, sans frais.
Pas d'engagement · Pas de frais · 100% confidentiel